比特币配资投机 风险巨大

  • 2017-09-23 08:21:03
  • 来源:21世纪经济报道
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   多位比特币出资者通知记者,近期不少个人开端到海外比特币生意途径寻求更高的杠杆配资。究竟,不少国家的金融监管部分没有制止当地比特币生意所供给杠杆配资,而后者为了做大事务规划与盘活生意活跃度,情愿供给至少10倍的杠杆装备供出资者炒作比特币。


   “这个商场永久不缺少冒险者。”一位比特币出资者陈凯(化名)慨叹说。

   今年头,相关部分以违规展开融资融券事务为由,要求比特币我国、币行、火币网等3家大型比特币生意所中止相关杠杆配资事务。但是,跟着比特币价格一路上涨打破3万元,部分中小型比特币生意途径又悄然敞开了杠杆配资事务。

   不过,鉴于监管压力,这些途径的杠杆配资事务显得格外隐秘。

   “一是只对老客户敞开,二是严厉约束杠杆倍数与告贷期限,比较此前途径能供给逾10倍杠杆配资与1个月告贷期限,现在根本控制在5倍杠杆与15天以内。”陈凯泄漏。

   但是,这好像难以满意部分急进出资者的出资需求。

   多位比特币出资者通知记者,近期不少个人开端到海外比特币生意途径寻求更高的杠杆配资。究竟,不少国家的金融监管部分没有制止当地比特币生意所供给杠杆配资,而后者为了做大事务规划与盘活生意活跃度,情愿供给至少10倍的杠杆装备供出资者炒作比特币。

   “不幸的是,每当比特币俄然高位跳水,我都能听说有出资者在海外爆仓出局的风闻。”一家国内比特币生意途径负责人向记者泄漏。在他看来,现在的比特币等加密数字财物出资,俨然变成了一个赌场,不少出资者明知它们不具备出资价值,但只需有资金涌入,它们就会使用高杠杆获取所谓的高收益。乃至有些自作聪明的出资者,还将加密数字财物生意作为资金搬运出境的途径。

   “据我所知,现在这种搬运资金出境方法根本行不通。”他直言,除了海外金融监管部分对个人账户俄然呈现大额资金现象会展开反洗钱检查,国内越来越多比特币生意途径已要求个人出资者需实名制注册,并供给自己银行账户进行生意,便于监管部分对比特币生意资金跨境流向进行反洗钱监管。

隐秘的杠杆配资链

   Coinmarketcap最新数据显示,到8月底,全球加密数字财物市值挨近1400亿美元,其间比特币市值挨近727亿美元,以太币市值徜徉在300亿美元,莱特币在经历此前一波大涨后,市值也迫临20亿美元。

   在陈凯看来,这些加密数字财物高估值背面,与高杠杆存在着亲近相关。

   虽然国内大型比特币生意所遭受监管压力,不再供给杠杆配资事务,但不少中小型生意途径依然将杠杆配资收入作为扩展事务规划与获取赢利的最主要来历。记者多方了解到,这些中小型比特币生意途径供给的杠杆配资倍数大致在3-5倍,从中收取0.1%-0.5%费用。

   不过,考虑到监管压力与比特币价格动摇危险越来越高,它们的风控措施比较以往愈加谨慎。比方有途径规则,当个人出资者账户财物在减去手续费后,低于借入资金的120%,途径体系会向他发出强制平仓的危险提示,若出资者没能及时追加保证金,令账户总财物(减去手续费后)低于借入资金的110%,后台体系将直接强制平仓清算。

   此外,对逾期不还的出资者,途径也规划了专门的技术体系制止出资者取现或取币,直到账户资金清算结束或出资者归还告贷。

   “其实,这些途径很清楚,他们此举归于违规操作,所以这项事务根本不对新出资者敞开。”陈凯表明,即便是老客户请求杠杆配资,途径也会审阅其资金实力,比方账户资金超越8万-10万,能够拿到5倍杠杆,否则不会超越3倍。

   “若遇到相关部分入驻检查,途径与出资者也会统一口径,辩称出资者是经过场外拆借实现杠杆配资,途径没有从中促成。”上述比特币途径负责人通知记者,这种说法比较牵强,未必能逃过相关部分的高眼。

   这唆使部分急进的出资者开端到海外比特币生意所寻求更高杠杆配资。一般,西方国家比特币生意所,以及部分场外OTC生意途径能供给逾10-20倍的杠杆配资,但个人出资者无法将配资划入国内账户,根本都在当地直接生意生意比特币获利。

   陈凯通知记者,现在参加海外高杠杆融资炒作比特币等加密数字财物的,主要是IT业与金融业等高学历人士。不过,高学历未必等于高收益。每当比特币高位跳水,他都能听到一些出资者在海外爆仓出局的风闻。乃至单个出资者为了防止爆仓,先在海外告贷追加保证金,再到国内托朋友去银行换汇,归集起来用于海外还贷。

   一位银行人士指出,这种做法不符合年头发布的换汇用途相关规则,一经查实会面临外管局的相关处分。

洗钱算盘“再度失败”

   值得注意的是,比特币等加密数字财物备受追捧,再度点着部分出资者借机搬运资金出境的热情。

一般,他们的做法是先在国内买入一些不受监管的加密数字财物,再将它们划入境外生意途径账户出售套现,相应资金自然顺畅搬运出境。

   “这种做法看似简略,但实际操作起来根本难以成功。”上述比特币生意途径负责人通知记者。以比特币为例,虽然我国央行悄然放开了国内比特币生意途径的提币权限,但根据反洗钱监管要求,出资者需经过网银手动操作付出金钱提币,不得经过第三方付出组织途径。一方面导致提币进程缓慢,令出资者难以快速腾挪比特币到境外出售搬运资金;另一方面网银的反洗钱监管比第三方付出愈加严厉,能经过追溯资金与比特币流向,及时追查搬运资金出境行为。

   况且,当前海外不少国家对加密数字财物生意开端加强反洗钱监管。

   “其实,在第三方付出组织被要求不得为比特币供给资金划转与生意清算后,大都资深出资者已经意识到——比特币难以作为搬运资金出境的有用途径,现在勇于测验的,主要是新参加的出资者。”上述比特币生意途径负责人泄漏,他们很快会四处受阻,终究意识到此举根本行不通。